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Formation 032
LCB FT et criminalité financière

Analyse des alertes et préparation d’une déclaration de soupçon

Parcours1 à 4 jours
Niveau recommandéExpert
ModalitésPrésentiel · Distanciel · Hybride
01

À qui s’adresse cette formation ?

Analystes LCB-FT, déclarants et correspondants, responsables conformité, juristes, contrôle interne et cadres dirigeants concernés.

Prérequis

Expérience en KYC, surveillance des transactions ou conformité LCB-FT.

02

Objectifs opérationnels

  • Transformer une alerte en analyse factuelle et structurée.
  • Distinguer atypisme, justification et soupçon.
  • Préparer une décision confidentielle et traçable.
03

Compétences acquises

  • Reconstituer chronologie, flux et parties.
  • Évaluer les explications et pièces.
  • Rédiger une synthèse claire et objective.
  • Respecter confidentialité et interdiction de divulgation.
04

Programme détaillé

Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.

Jour 1

Conduire l’analyse

Matin

  • De l’alerte technique à l’hypothèse de risque.
  • Collecte des données KYC, comptes, opérations et liens.
  • Chronologie, cartographie des flux et contreparties.
  • Recherche d’explications économiques plausibles.

Après-midi

  • Demandes complémentaires et limites de l’investigation.
  • Convergence d’indices, doute raisonnable et traçabilité.
  • Rédaction des faits sans affirmation non étayée.
  • Atelier : analyser un dossier progressif.
Jour 2

Décider et formaliser

Matin

  • Gouvernance de l’escalade et séparation des rôles.
  • Contenu utile d’une déclaration et pièces pertinentes.
  • Urgence, opérations à venir et mesures conservatoires autorisées.
  • Confidentialité et absence de divulgation au client.

Après-midi

  • Suivi après déclaration et actualisation du risque.
  • Conservation, contrôle et retour d’expérience.
  • Cas final : présentation au déclarant.
  • Grille de qualité d’une note de soupçon.
05

Méthodes et supports

  • Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
  • Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
  • Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
  • Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
  • Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.