01À qui s’adresse cette formation ?
Analystes AML, responsables conformité, data analysts, équipes paiements, contrôleurs internes, auditeurs et responsables risques.
Prérequis
Connaissance générale du KYC, des paiements ou de la LCB-FT.
02Objectifs opérationnels
- Construire une surveillance cohérente avec les risques.
- Comprendre scénarios, seuils et qualité des données.
- Améliorer la pertinence et la traçabilité des alertes.
03Compétences acquises
- Relier profil client et comportement transactionnel.
- Paramétrer ou challenger un scénario.
- Distinguer faux positif et alerte significative.
- Mesurer l’efficacité du dispositif.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Concevoir la surveillance
Matin
- Profil attendu, segmentation et facteurs de risque.
- Données nécessaires et contrôles de qualité.
- Scénarios de fréquence, montant, vélocité et contrepartie.
- Flux espèces, internationaux, circulaires et fractionnés.
Après-midi
- Seuils absolus, relatifs et comportementaux.
- Règles, modèles et limites de l’automatisation.
- Couverture des risques et gouvernance des changements.
- Atelier : concevoir un scénario documenté.
Jour 2
Piloter les alertes
Matin
- Priorisation, enrichissement et délais de traitement.
- Analyse du contexte client et des justificatifs.
- Clôture, escalade et réouverture.
- Faux positifs, doublons et qualité des commentaires.
Après-midi
- Indicateurs : volumes, taux de conversion et arriérés.
- Tests, échantillonnage et contrôle de deuxième niveau.
- Cas final : revue d’un portefeuille d’alertes.
- Plan d’optimisation sans perte de couverture.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.