01À qui s’adresse cette formation ?
Banquiers privés, analystes AML/KYC, professionnels de l’immobilier, juristes, comptables, responsables conformité et professionnels de l’investissement.
Prérequis
Connaissance générale du KYC et des opérations financières.
02Objectifs opérationnels
- Distinguer clairement origine des fonds et origine du patrimoine.
- Déterminer les justificatifs adaptés au risque.
- Évaluer la cohérence économique et documentaire d’une opération.
03Compétences acquises
- Analyser les revenus, actifs, cessions, donations et successions.
- Traiter les flux étrangers ou liés aux cryptoactifs.
- Repérer les incohérences et demander des compléments proportionnés.
- Documenter une décision de validation ou d’escalade.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Analyser et justifier les ressources
Matin
- Définitions, enjeux et approche proportionnée.
- Cartographie des sources licites de fonds et de patrimoine.
- Justificatifs selon la nature de l’opération.
- Lecture croisée des documents juridiques, bancaires et fiscaux.
Après-midi
- Flux transfrontaliers, cessions, donations, successions et cryptoactifs.
- Signaux d’alerte : prête-noms, incohérences, documents insuffisants.
- Atelier : trois dossiers gradués en niveau de risque.
- Rédaction d’une conclusion de vigilance.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.