01À qui s’adresse cette formation ?
Chargés de clientèle, analystes KYC/KYB, comptables bancaires, juristes, compliance officers, responsables de l’entrée en relation et auditeurs.
Prérequis
Aucun prérequis spécialisé. Une connaissance de l’environnement bancaire ou financier est utile.
02Objectifs opérationnels
- Sécuriser l’identification des clients personnes physiques et morales.
- Intégrer l’analyse financière dans l’évaluation du risque client.
- Constituer un dossier cohérent, actualisé et défendable.
03Compétences acquises
- Identifier les personnes, les représentants et les bénéficiaires effectifs.
- Lire les principaux indicateurs d’activité et de solvabilité.
- Comparer les flux annoncés aux capacités économiques du client.
- Déterminer le niveau de vigilance et justifier la décision.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Identifier et comprendre le client
Matin
- Cadre du KYC/KYB et approche fondée sur les risques.
- Personnes physiques, personnes morales et pouvoirs de représentation.
- Structures juridiques, chaînes de contrôle et bénéficiaires effectifs.
- Documents probants et vérification de leur authenticité.
Après-midi
- Lecture rapide du bilan et du compte de résultat.
- Activité, chiffre d’affaires, trésorerie et endettement.
- Profil transactionnel attendu et cohérence économique.
- Atelier : constitution d’un dossier d’entrée en relation.
Jour 2
Évaluer et maintenir le risque
Matin
- PPE, sanctions, pays et secteurs à risque.
- Origine des fonds et origine du patrimoine.
- Vigilance renforcée et demandes complémentaires.
- Décisions d’acceptation, de report ou de refus.
Après-midi
- Revue périodique et événements déclencheurs.
- Actualisation des données et contrôle continu.
- Cas final : comité d’acceptation d’un client complexe.
- Formalisation d’une piste d’audit.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.