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Formation 025
LCB FT et criminalité financière

Fondamentaux de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Parcours1 à 4 jours
Niveau recommandéInitial à intermédiaire
ModalitésPrésentiel · Distanciel · Hybride
01

À qui s’adresse cette formation ?

Collaborateurs de banques, assurances, cabinets comptables, professions juridiques, immobilier, fintechs, fonctions commerciales, conformité et contrôle interne.

Prérequis

Aucun prérequis spécialisé. Une connaissance de l’activité de l’organisation est utile.

02

Objectifs opérationnels

  • Comprendre les mécanismes de blanchiment et de financement du terrorisme.
  • Identifier les obligations essentielles d’un dispositif LCB-FT.
  • Appliquer une vigilance proportionnée au risque.
03

Compétences acquises

  • Repérer les principales typologies et signaux d’alerte.
  • Comprendre identification, vigilance et surveillance.
  • Savoir documenter une analyse et l’escalader.
  • Contribuer à la traçabilité du dispositif.
04

Programme détaillé

Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.

Jour 1

Comprendre les risques et le cadre

Matin

  • Placement, empilement, intégration et financement du terrorisme.
  • Approche fondée sur les risques et obligations professionnelles.
  • Cartographie des risques : clients, produits, canaux et géographies.
  • Rôles des métiers, de la conformité et des dirigeants.

Après-midi

  • Entrée en relation, identification et vérification.
  • Bénéficiaire effectif, objet et nature de la relation.
  • Vigilance simplifiée, standard et renforcée.
  • Atelier : classer plusieurs situations de risque.
Jour 2

Détecter et réagir

Matin

  • Profil attendu et surveillance des opérations.
  • Signaux d’alerte, opérations atypiques et convergence d’indices.
  • PPE, sanctions, pays et secteurs sensibles.
  • Demandes complémentaires et actualisation du dossier.

Après-midi

  • Analyse d’alerte et rédaction factuelle.
  • Escalade interne et déclaration de soupçon : principes.
  • Confidentialité, conservation et protection des données.
  • Cas final : traitement complet d’une situation atypique.
05

Méthodes et supports

  • Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
  • Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
  • Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
  • Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
  • Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.