01À qui s’adresse cette formation ?
Banquiers, juristes, comptables, trade finance, trésoriers, conformité, risques, importateurs et exportateurs.
Prérequis
Connaissance générale des opérations bancaires ou du commerce international.
02Objectifs opérationnels
- Comprendre les principaux instruments de trade finance.
- Articuler documents, engagement bancaire et écriture comptable.
- Maîtriser les risques juridiques, pays, fraude et conformité.
03Compétences acquises
- Choisir entre remise, crédit documentaire et garantie.
- Examiner les documents et irrégularités.
- Comptabiliser engagements, paiements et commissions.
- Intégrer sanctions, LCB-FT et risque de fraude.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Cadre contractuel et documentaire
Matin
- Contrat de vente, Incoterms et documents commerciaux.
- Banques intervenantes et chaînes de paiement.
- Remise documentaire et encaissement.
- Risques de transport, change, pays et contrepartie.
Après-midi
- Sources internationales et règles professionnelles.
- Pouvoirs, signatures et authenticité documentaire.
- Atelier : cartographie d’une importation.
- Choix de l’instrument adapté.
Jour 2
Crédits documentaires et garanties
Matin
- Ouverture, notification, confirmation et réalisation.
- Examen des documents et réserves.
- Stand-by et garanties internationales.
- Appel, fraude, abus et mesures d’urgence.
Après-midi
- Engagements hors bilan et commissions.
- Paiement, refinancement et rapprochement.
- Cas pratiques documentaires.
- Traitement des écarts.
Jour 3
Conformité et maîtrise des risques
Matin
- Sanctions, embargos, biens sensibles et géographie des flux.
- LCB-FT, TBML et bénéficiaires effectifs.
- Fausses factures, doubles financements et sociétés écrans.
- Données, alertes et escalade.
Après-midi
- Provisionnement et risque contentieux.
- Contrôles de premier et deuxième niveaux.
- Cas final : dossier complet de trade finance.
- Note de décision juridique, comptable et conformité.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.