01À qui s’adresse cette formation ?
Chargés d’affaires, analystes crédit, juristes, comptables, trésoriers, responsables risques et recouvrement.
Prérequis
Notions générales en crédit, finance d’entreprise ou comptabilité.
02Objectifs opérationnels
- Comprendre les principaux financements à court terme.
- Relier documentation, décaissement et comptabilisation.
- Sécuriser renouvellement, incidents et sortie.
03Compétences acquises
- Distinguer découvert, facilité, escompte et mobilisation de créances.
- Analyser les conditions d’utilisation et de remboursement.
- Enregistrer intérêts, commissions et engagements.
- Identifier les signaux de dégradation.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Choisir et mettre en place le financement
Matin
- Besoin en fonds de roulement et cycle d’exploitation.
- Découvert, facilité de caisse et crédit de campagne.
- Escompte, mobilisation et cession de créances.
- Contrat, plafond, durée, garanties et covenants.
Après-midi
- Décaissement, utilisation et échéancier.
- Intérêts, commissions et rattachement comptable.
- Engagements confirmés ou non confirmés.
- Atelier : comparer plusieurs solutions.
Jour 2
Suivre et clôturer
Matin
- Renouvellement, dénonciation et réduction des concours.
- Dépassements, impayés et incidents.
- Suivi des garanties et créances mobilisées.
- Responsabilité et information du client.
Après-midi
- Rapprochements, provisions et dépréciations.
- Restructuration et passage en contentieux.
- Cas final : revue annuelle d’une ligne.
- Checklist juridique et comptable.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.