01À qui s’adresse cette formation ?
Équipes paiements, juristes, comptables, conformité, fraude, back-office, audit et contrôle permanent.
Prérequis
Connaissance générale des services de paiement.
02Objectifs opérationnels
- Maîtriser les spécificités de chaque instrument.
- Comprendre les flux, contrôles et écritures associés.
- Traiter correctement les contestations et remboursements.
03Compétences acquises
- Analyser un ordre de paiement et son exécution.
- Distinguer autorisation, révocation et remboursement.
- Réconcilier les flux avec la comptabilité.
- Appliquer une grille de responsabilité opérationnelle.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Analyser les instruments
Matin
- Virement ponctuel, permanent, instantané et international.
- Prélèvement, mandat et séquences de présentation.
- Carte, autorisation, acquisition et compensation.
- Authentification forte, exceptions et preuve.
Après-midi
- Chaînes de traitement et responsabilités des prestataires.
- Délais, cut-off, rejets et retours.
- Comptabilisation et comptes de passage.
- Atelier comparatif des trois instruments.
Jour 2
Sécuriser les opérations
Matin
- Paiement non autorisé, erreur d’identifiant et fraude.
- Révocation, remboursement et chargeback.
- Incidents transfrontaliers et conversion de devises.
- Données personnelles et sécurité.
Après-midi
- Rapprochement des fichiers, règlements et écritures.
- Traitement des écarts et suspens.
- Contrôles de premier et deuxième niveaux.
- Cas final : enquête sur une série d’anomalies.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.