01À qui s’adresse cette formation ?
Gestionnaires de comptes, juristes, comptables, services recouvrement, risques, conformité, réclamations et contrôle interne.
Prérequis
Connaissance générale des opérations bancaires et de la relation client.
02Objectifs opérationnels
- Qualifier les différents incidents de paiement.
- Sécuriser les traitements juridiques et comptables.
- Organiser le passage de la gestion amiable au contentieux.
03Compétences acquises
- Distinguer rejet, impayé, opposition et fraude.
- Calculer et comptabiliser les conséquences financières.
- Respecter les obligations d’information et de preuve.
- Constituer un dossier de recouvrement exploitable.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Qualifier et enregistrer l’incident
Matin
- Typologie des incidents par instrument.
- Causes techniques, contractuelles, financières ou frauduleuses.
- Information du client, frais et limitations.
- Signalements et fichiers d’incidents : principes de prudence.
Après-midi
- Écritures de rejet, retour, contre-passation et suspens.
- Rapprochements et traitement des comptes d’attente.
- Conservation des preuves et traçabilité.
- Atelier de qualification de dossiers.
Jour 2
Recouvrer et résoudre
Matin
- Relance, mise en demeure et négociation amiable.
- Prescription, preuve et pouvoirs.
- Garanties, compensation et mesures conservatoires.
- Passage en contentieux et coordination des acteurs.
Après-midi
- Dépréciations, provisions, pertes et récupérations.
- Transactions, plans d’apurement et restructurations.
- Réclamations et médiation.
- Cas final : traitement complet d’un impayé.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.