01À qui s’adresse cette formation ?
Gestionnaires de comptes, juristes, comptables, back-office, conformité, réclamations et contrôle interne.
Prérequis
Connaissance générale de la convention de compte et des opérations courantes.
02Objectifs opérationnels
- Sécuriser la clôture d’un compte client.
- Traiter les opérations en cours, soldes et frais.
- Assurer la cohérence juridique, comptable et documentaire.
03Compétences acquises
- Identifier l’auteur, le motif et la date d’effet de la clôture.
- Traiter instruments, opérations pendantes et solde.
- Respecter information, conservation et obligations de vigilance.
- Documenter les contrôles et limiter les réclamations.
04Programme détaillé
Le contenu ci-dessous constitue le socle du parcours. Sa profondeur, les exercices et les livrables sont adaptés à la formule choisie.
Jour 1
Clôturer un compte de manière sécurisée
Matin
- Clôture à l’initiative du client ou de l’établissement.
- Pouvoirs, préavis, information et situations particulières.
- Moyens de paiement, prélèvements, virements et opérations pendantes.
- Découverts, intérêts, frais et créances résiduelles.
Après-midi
- Arrêté comptable, solde, restitution et comptes transitoires.
- Saisies, successions, comptes joints et clients vulnérables.
- Archivage, données personnelles et piste d’audit.
- Cas pratique : checklist complète de clôture.
Méthodes et supports
- Support pédagogique numérique structuré et directement lié au programme.
- Fiches de synthèse et références juridiques ou professionnelles sélectionnées.
- Grilles d’analyse, matrices de risques ou modèles utiles selon le thème.
- Corrigé commenté des exercices lorsque sa diffusion est compatible avec les droits de propriété intellectuelle.
- Plateforme de visioconférence et partage d’écran pour les sessions à distance.